外贸信用证客户不赎单怎么办

2022-05-31 18:14发布

外贸操作中,信用证流程是什么?外贸出口收款中的信用证的操作流程
14条回答
杭州锦希
1楼-- · 2022-06-01 00:14
1.对方银行会寄LC正本给你银行或国内其他银行.
2.银行让你去拿LC.
3.按LC上的条款做单证.
4.带单证和LC到银行议付.
5.等对方银行打款.
一般单证: {MOD}/箱单/产地证/提单/装船证明/收益人证明.
也有特别的单证,LC上会说明的.
希望采纳
Gourmand
2楼-- · 2022-06-01 01:14
楼上说的是开征流程,我来说说操作流程吧。
收到信用证后,首先审核,确认LC里的LC是不可撤销的;产品描述,港口,最迟装期,有效期,及各类文件,你们能够做到,如果不能,那要求客户改证。
然后开始按照信用证要求订舱,制作单据。
开船后在规定时间内将全套清洁单据交单,尽量早交单,如果单据有问题还有时间改单。
银行寄单后等回款。
之后办理核销退税。
TheMonster
3楼-- · 2022-06-01 01:14
信用证按期交单了, 如果没有不符点,如果是即期信用证,最晚需要20多天收款,如果是T/T电索条款,这会快一些。如果是远期承兑或延期付款信用证,那么要等到汇票到期,或信用证上规定的到期日开证行才会付款。

信用证是开证行对受益人的有条件的付款承诺,即只要受益人交单符合信用证的规定,则是开证行向受益人付款,与开证申请人无关——单据会让开证申请人确认,但付款不用开证申请人确认——除非是交单不符,被开证行拒付,这种情况下信用证作废,相当于D/P托收,此时需要收货人确认付款与否。
海运炎曼
4楼-- · 2022-06-01 02:14
外商按照合同约定的事项,委托银行开立1份有条件的承诺付款的书面文件.文件注明了交易的商品、数量、交货时间等等吧,还规定了所需单证的种类和制作要求。 而你们所要做的就是按照信用证上的要求备货,
缮制单证,在规定的时间里交付银行,银行在审核无误后就会立即付款给你们啦 !
信用证对你们买卖双方都有保障,风险可以说都让银行给承担了,所以银行收取的手续费会高些。
信用证最麻烦的是有不符点。比方说外商要求衣服左袖子要比右袖子短,而你们弄错了,这就是不符点。此时信用证即告失效。银行会给你“拒付”通知。不过不用担心,这是银行的一般流程。此时你们要做的是去跟外商协商而不是跟银行协商,如果外商不介意这不符点,他真有诚意作这个生意,他会通知银行不去在意这个不符点,银行会继续履行信用证。
信用证开立后,外商是不能反悔的。但你们在交单给银行前是可以提出修改信用证条款的,当然会收取修改手续费,所以开证前最好跟外商谈好,省得日后花那冤枉钱。

要注意的是,要仔细阅读信用证的条款,避免一些软条款。不能让客户在付款赎单前自行提货。开证后所有单证不要依赖外商而是自己单方收集办理等等
简单流程:
1 把自己的开户行名称 地址 SWIFT代码等资料告诉外商
2 外商请开征行开信用证冰交给你们国内的开户行
3 你们开户行收到信用证会通知你们(可以去领原件也可以复印将原件委托银行报管)
4 完全按照信用证上的要求备货 制单证等 在信用证时限内将全套单证交付你的开户行审核。
5 这就是银行的事情啦 开户行审核物午后会邮寄给国外开证行。一般7天内开证行就能收到,他们审核无误后会通知外商付款赎单。外商把钱给开证行,开证行在把钱给你们的开户行。想了解更多外贸流程可以到我们这参加培训!
关务宁初
5楼-- · 2022-06-01 03:14
回答

您好,信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。在国际贸易活动中,买卖双方可能互不信任,买方担心预付款后,卖方不按合同要求发货;卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人,代为收款交单,以银行信用代替商业信用。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。可见,信用证是银行有条件保证付款的证书,成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定,买方先将货款交存银行,由银行开立信用证,通知异地卖方开户银行转告卖方,卖方按合同和信用证规定的条款发货,银行代买方付款。信用证方式有三个特点:一是信用证不依附于买卖合同,银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证。二是信用证是凭单付款,不以货物为准。只要单据相符,开证行就应无条件付款。三是信用证是一种银行信用,它是银行的一种担保文件。

祝您生活愉快!

柳絮泡泡
6楼-- · 2022-06-01 04:14
1.信用证业务面临的主要风险

1.1进口商面临的主要风险
信用证当事人的权利和义务完全以L/C条款为依据。银行对于买卖合同履行中出现的问题(如货物品质、数量不符)概不负责。若出口商以次充好,以假冒真,只要出口商提供的单据与L/C相符,出口商照样可得到货款,而深受其害的则是进口商。

出口商伪造单据骗取货款《UCP500》第15条规定“银行对单据下述方面不负责任:形式、完整性、准确性、真伪、法律效力等。”这里存在的最大问题在于银行只凭看到的文件放款但它却没有这个义务或者也没有这个能力去核实文件所反映交易事实的真伪,因为在程序上银行对交易的审查不过限于文件的核对,信用证交易不允许银行在询问开证人货是否收到,船是否到港等确知事实后再行结汇。银行的责任只为保证交易资金的到位,不在监督交易,“看到文件即可放款,被骗免责”的操作让某些身为皮包公司的卖方只需要伪造一套字面无缺陷的文件(包括提单、保单、 {MOD}、出口证等)就可将钱提走,即使手头没货照样拿钱。而面对这种损失,银行免责,买单的是买方。

卖方与承运人的勾结行为,比较常见的如卖方勾结承运人出具倒签提单、预借提单。特别在CIF条件下,船是卖方找的,运费是卖方给的,对航运的控制权在卖方。承运人如果接受卖方的请托在明显会导致延误航期的情况下为卖方出具倒签、预借提单以避免和信用证有出入结不到钱,那银行方面在核对提单信用证等单据无误情况下就会放款,由于延误航期导致船沉了、被抢了、货物变质使开证人蒙受损失的事实,银行不管。

1.2出口商面临的主要风险
信用证失效。由于在信用证交易制度下,银行对文件的审核是严格依据交易的表现形式而非交易事实。因此,对提单所载交货数量、货物规格等任何一项与信用证出现的不符,哪怕是买方根本不会追究的货物自然属性导致的正常损耗也会使银行暂缓结汇,这在事实上使信用证失去了保证作用,给卖方的资金融通带来困难。此外,即使卖方完全按信用证规定出货,但由于疏忽造成单证不符,也同样会遭到开证行拒付。

软条款导致的风险。有“软条款”的信用证开证人可以任意、单方面使单据与信用证不符,即使受益人提交了与信用证规定相符的单据,也可解除其付款责任。这种信用证实质上是变相的可撤销的信用证。常见的软条款有以下几种:

①船公司、船名、目的港、起运港或收货人、装船日期等须待开证人通知或征得开证人同意,开证行将以修改书的形式另行通知。

②货物备妥待运时须经开证人检验。开证人出具的货物检验书上签字应由开证行证实或和开证行存档的签样相符。

③货到目的港后须经开证人检验才履行付款责任。

④信用证暂不生效:本证暂不生效,待进口许可证签发后或待货样经开证人确认后通知生效。

这些软条款,有些是进口商为保护自己的利益而采取的措施,有些则是恶意欺诈的前奏,但无论其初衷如何,这些限制性条款都有可能对卖方的安全结汇构成威胁。

正本提单直接寄进口商。有些目的港如香港、日本等地,由于路途较近,货物出运后很快就抵达目的港。如卖方同意接受信用证规定“1/3正本提单径寄客户,2/3提单送银行议付”的条款,则为卖方埋下了风险的种子。因为3份正本提单中任何一份生效,其他两份自动失效。如果一份正本提单直接寄给客户,等于把物权拱手交给对方。客户可以不经银行议付而直接凭手中提单提走货物。如果寄送银行的单据有任何不符点而收不到货款,银行不承担责任。实质上是将银行信用自动降为了商业信用。

由于交货期、交货数量、规格等不符点而造成的风险。在具体业务操作过程中,常常发生出口方未按信用证条款规定交货的情况,如品质不符,数量与信用证规定有异,逾期交货等,任何一个不符点都可能使信用证失去其保证作用,导致出口商收不到货款;即使出口方完全按信用证规定出货,但由于疏忽而造成单证不符,也同样会遭到开证行拒付。

1.3 银行面临的风险

买方无理拒付合格单据或破产。信用证是开证行以自己的信用作出的付款保证,即在信用证方式下,开证行承担第一性的付款责任。当买方商破产无力偿付货款或因市场情况发生变化拒绝付款赎单时,只要卖方提交的单据单单相符,单证相符,开证行必须承担付款责任。

信用证打包贷款给银行带来风险。信用证用于担保向银行融资给买卖双方带来了许多便利,但如果双方串通合谋欺骗银行,则这种融资方式也给银行带来许多麻烦。如某外商向其在国内投资的中外合资企业购货,开出一张约50万美元的即期信用证,中外合资企业凭信用证向议付银行申请打包贷款,用以购买原料后投产。信用证到期时供货方却未出货。原来外商并不要货,只是由于该企业资金紧张,贷款无门,假借信用证内外勾结来获取贷款。

2.信用证风险的防范措施
信用证决不是一种无懈可击的支付方式,银行信用不可能完全取代商业信用,也不可能完全避免商业风险,必须注意对信用证项下风险的防范。
2.1加强信用风险管理,重视资信调查
外贸企业应建立客户信息档案,定期或不定期客观分析客户资信情况。在交易前通过一些具有独立性的调查机构仔细审查客户的基本情况,对其注册资本、盈亏情况、业务范围、公司设备,开户银行所在地址、电话和帐号、经营作风和过去的历史等等,进行必要的调查评议,选择资信良好的客户作为自己的贸易伙伴。在交易中,经常与业务员沟通交流,对业务员在交易过程中产生的疑点、难点问题给予指导帮助。交易后以应收未收帐作为监控手段,防止坏帐的产生,这样,可以最大可能地避免风险,为业务的顺利进行起到推波助澜的作用。
2.2努力提高业务人员素质,保持高度的警惕性
外贸业务人员应认真学习专业知识,不断提高业务水平,是防止风险的关键。随着竞争的日趋激烈,瞬息万变的市场对业 务人员提出更多更高的要求,贸易做法也越来越灵活多变,业务上如果不熟,碰到问题看表面而不看实质,对风险缺少充分的估计,盲目乐观,很容易造成巨大损失。从以往的应收未收帐的案例分析,绝大多数是由于业务员工作马虎,忽视风险而造成的。
2.3信用证业务的特点决定了单据对整笔业务完成的重要性
单单相符,单证相符”是信用证的基本要求,正确交单议付则是最后结算的基础。作为进口方,可在信用证中加列自我保护条款,可要求出口商提供由权威机构(如SGS等)出具检验证书,也可派人亲自验货并监督装船,以保证获得满意的进口货物。另外,作为受益人,加强催证、审证、改证工作,认真审核信用证,仔细研究信用证条款可否接受,并向客户提出改证要求。在制单过程中,必须严格遵守“单单相符,单证相符”原则,以防产生不符点,影响安全收汇。
2.4在信用证中,银行应履行以下职责
开证行应认真审查开证申请人的付款能力,严格控制授信额度,对资信不高的申请人要提高保证金比例,落实有效担保。通知行应认真核对L/C的密押或印签,鉴别其真伪。议付行应认真仔细审核议付单证,确保安全及时收汇。
2.5买方事前防范措施
首先,买方应该寻找有信誉的卖家和承运人,这是保障交易安全的最根本措施,但常常处于不同地域的买卖双方很难了解对方的信用和支付能力,这也是此举的不足之处。 其次,买方可以亲自或委托他人进行验货、监督货物装船甚至跟船,这也可以从源头上降低风险,但无疑极大地增加了交易成本。 其三,买方也可以自行为标的物投保,可确保在风险发生后得到合理的补偿,但这也会增加交易成本。 再次,银行可以加强与买家的信息沟通,如提前通过传真等方式将卖家单据发予买家,以进一步保证单据的准确性。 最后,可以考虑建立完善的行业监督机制,通过行业协会等一些中介机构来对单据及货物进行数量和质量上的实质性审查。
2.6买方事后防范措施
加强国际合作和信息共享(如对船的方位和动向进行卫星追踪)以及早发现不法行为,便于搜集有利证据和采取行政或司法措施(如法院的禁付令)进行救济。
2.7买方可以通过预防性的保护措施来保证自己的正当权利
1、选择 FOB 贸易 术语 进行交易,或者是 班轮 运输的 CFR 或 CIF ,因为在这些交易条件下买方提供的部分单据需由较为公正的第三方签发,而第三方参与欺诈的可能性相对较小。
2、第三方检验。买方要求独立的第三方对货物进行检验并出具检验证书。世界各国都有一些独立的像公正行一类的检验机构,专门从事进出口商品的检验。
3、装船通知。对大额商品的出口,一般要求卖方发货后用传真或电传发给买方一份装船通知,主要内容包括:货物的数量、船名、船期等。收到装船通知后,买方将有关船情资料提供给国际商会的海事局进行调查,以确定船情资料的真伪。
4、传真单据。要求卖方在信用证项下的单据备齐后,传真给买方以便对单据的真伪进行鉴别。
5、装船前检验并监装。“装船前检验”就是前面提到的“第三方检验”,之所以还要加上第三方监装,主要是为了防止卖方将货物掉包。这方面,我们吃过很多亏。例如,我国进口木材,国外第三方检验后没有任何问题,符合合同要求。等我们收到货物后,却发现全是一些朽木和杂木。国外检验机构说,这不能怪他们,木材确实没有问题,至于卖方装上传的是不是这批货就与他们无关了!因此,为了防止掉包事件的发生,我们可以要求第三方进行监装,并出具监装证书。
6、买方监装。对于大宗货物的进口,买方自己派人监装。不过这里需要强调的是,一定要选派责任心强的人员监装。
杭州保良
7楼-- · 2022-06-01 04:14
按理说,对方在银行开立信用证的时候就在银行的保证金账户里存了你们合同上的货款作为保证了。如果他们在收到银行转交的单据后不能提出不符点的话到了时间这钱银行就必须付给你们,这就是银行开信用证的意义所在。
钱卓妍
8楼-- · 2022-06-01 04:14
信用证是开证行对受益人有条件的付款承诺,这个条件就是受益人必须提交符合信用证规定的单据。

如果受益人提交的单据不符合信用证的要求,那么,信用证失效,开证行可以拒绝兑现对受益人的付款承诺,也就是拒付。这种情况下受益人由此失去了信用证的付款保障,处于被动地位。如果此时开证申请人也不接受带有不符点的单据,即不赎单,那么,受益人毫无还手之力——要么接受开证申请人砍价的要求,损失一些利益而收回一部分货款,要么将货物就地转让给其他客户(理论上可行,但实际操作不易,除非是抢手货,且之前有需求这类货物的同类客户),要么抓紧通知承运人安排将货物运回国,或者转运给其他国家或目的地的客户——除此之外别无更好的办法。
杭州保良
9楼-- · 2022-06-01 05:14
首先,您的问题有个误区:LC的有效期不是用来规定客人付款赎单的时间的,而是对受益人也就是你LENGEE的交单时间的约束,就是说你需要在LC规定的有效期内将LC上的单据提交给银行。
其次,你在船期延误的时候就应该跟货代说好,看能不能倒签提单,当然这个现在说已经来不及了,因为好象你已经出正本了。
最后,既然已经错了,你就应该采取两个措施:
1)如果是老客人,或者关系比较好的客人,要求他们接受不符点,前提是你相信他会这样做;
2)如果是合作不久的信誉度不高的客人,你应该要求他修改LC,等你收到修改件后再交单,但是不管怎样,你的货已经出港了,你不会货钱两失(如果你没有交单,交单了开证行信誉好也不会货钱两失)
但是你会面临,客人拒付,你的货到港口后不能提货,造成滞港费等等,这个时候要不,你就地处理你的货物,要不你把货拉回来(拉回来你就至少损失了来回的海运费清关费==,很高的费用)
但是,一般来说,只要是客人成心要这个货的,一般不会说晚两天就不要了的!遇到比较坏的客人,可能会这样要挟,但是只要他要这个货,你找其他代理变卖,还不如降点价格把货卖给他,当然这个是比较坏的打算了,不要一开始就这样跟他说的!
Iraqis
10楼-- · 2022-06-01 07:14
信用证代表的是银行信誉,按照惯例如果不拒付,付款银行应该最晚在最后期限日支付信用证款,无论申请人(中方)是否向银行付款。如果银行已完成付款,则银行有权向申请人(中方)追索该笔付款,至于会发生什么事,那可就多了:比如:1、中方在开信用证时提交了保证金,则会被扣除。2、中方使用授信额度开证,则会被银行追索信用证款,且银行掌握货权。如不给,可能被追究法律责任,可能被取消授信,等等。

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